Nos services
Vous êtes un particulier ?
En savoir plusVous êtes un chef d’entreprise, travailleur en libéral ou travailleur non salarié ?
En savoir plusParticuliers
Nous aidons chaque client à protéger sa famille, à préparer sa retraite, à optimiser sa fiscalité et à anticiper la transmission de ses biens. Nous accompagnons également nos clients dans la création, le développement et la gestion de leur patrimoine, afin de leur permettre de faire les meilleurs choix pour leur avenir financier.
Que vous soyez dans un contrat d’assurance vie, de capitalisation ou sur un compte titres, notre principal objectif est de respecter vos objectifs patrimoniaux dans la durée.
Le placement et l’optimisation des actifs sont un levier important dans la contribution à la performance financière.
Conseil & ingénierie patrimoniale
Serines Patrimoine élabore des stratégies patrimoniales adaptées aux besoins spécifiques de chaque client :
- Investissement financier
- Investissement immobilier
- Non coté – Private Equity
- Protection sociale
- Family Office
- Accompagnement des sportifs professionnels
- Accompagnement des majeurs protégés
- Assurance vie
- Services de crédit Lombard
- Contrat d’assurance vie à participation aux bénéfices différée
- Contrat avec gestion sous mandat
- Diversification de vos actifs
- Approche personnalisée
- Une gestion journalière de votre portefeuille par un professionnel
- Contrat de capitalisation
- Compte titres
Un contrat d’assurance vie permet au souscripteur de capitaliser des sommes versées avec la possibilité d’en disposer à tout moment (réalisation d’un projet, études, retraite, événements imprévus… ) ou d’en faire profiter un ou plusieurs bénéficiaires désignés.
- Une enveloppe souple et complète : un cadre avantageux & une transmission optimisée
- Contrat d’assurance vie de droit luxembourgeois
Nous mettons également à votre disposition des contrats de capitalisation et d’assurance-vie de droit français, disponibles au Luxembourg. Ces solutions présentent plusieurs avantages :
- Bénéfice du super privilège du Luxembourg, garantissant une protection totale des actifs en cas de faillite.
- Un univers d’investissement très large avec des actifs alternatifs (produit dédiés, private equity, etc).
- Contrat multi-supports et multi-devises donnant accès à l’expertise des plus grands gestionnaires internationaux
- Des investissements qui échappent aux restrictions de la loi Sapin, offrant ainsi une gestion sereine et stable de vos placements.
- Possibilité de nantir les fonds investis afin de contracter des crédits in fine, permettant de financer des projets immobiliers, de couvrir des droits de succession, ou de réinjecter les capitaux dans le contrat.
Chefs d’entreprises, libéraux, travailleurs non salariés
Le dirigeant d’entreprise possède deux patrimoines distincts – personnel et professionnel – dont la frontière peut parfois être floue.
C’est pourquoi l’élaboration d’une stratégie patrimoniale complète est essentielle pour accompagner le chef d’entreprise à chaque étape de sa vie : du développement de son activité à la transmission ou cession de son entreprise, tout en assurant la protection de sa famille.
Placement de trésorerie
Votre entreprise connaît une croissance et commence à générer un surplus de trésorerie, ou bien vous envisagez de réorganiser vos activités en centralisant leur gestion financière.
Plusieurs options s’offrent à vous pour investir cette trésorerie excédentaire. Il est essentiel d’analyser la situation financière de l’entreprise, de tenir compte du cadre légal en vigueur, d’évaluer le montant disponible à investir, et de choisir entre des placements financiers ou immobiliers. Vous devrez également évaluer le niveau de risque associé et définir un horizon de placement adapté.
Courtage en assurance
Chez Serines Patrimoine, nous nous engageons à trouver pour vous la meilleure solution d’assurance, adaptée à vos besoins spécifiques. Que vous souhaitiez protéger votre entreprise, vos biens ou assurer votre tranquillité d’esprit, nous sommes là pour vous accompagner à chaque étape.
En tant que cabinet de courtage en assurance indépendant, nous avons accès à un large réseau de compagnies d’assurances. Cela nous permet de vous proposer des offres concurrentielles, tout en restant fidèles à vos intérêts. Nous sélectionnons les meilleures assurances du marché, vous aidant ainsi à réaliser des économies sans jamais compromettre la qualité de votre couverture.
Faites confiance à notre expertise pour protéger ce qui compte le plus pour vous.
- Assurance de prêt
- Assurance de personne
- Garantie croisée
Offres de prévoyance
La prévoyance, qu’elle soit individuelle ou collective, protège votre entreprise et vos collaborateurs contre les imprévus de la vie. Elle garantit la prévoyance, qu’elle soit individuelle ou collective, et permet de se prémunir contre les imprévus de la vie.
Elle offre une couverture financière en cas d’événements comme le décès, l’invalidité ou une incapacité à exercer une activité professionnelle.
Souscrire à une solution de prévoyance permet d’anticiper ces situations et de pallier les conséquences financières qui pourraient en résulter.
- Prévoyance collective
- Santé individuelle
- Santé collective
- Prévoyance individuelle